തുടക്കത്തില് രണ്ടോ മൂന്നോ പേരില്നിന്നു ചെറിയ തുക നിക്ഷേപം സ്വീകരിച്ചശേഷം നിക്ഷേപത്തുകയില്നിന്നു തന്നെ ലാഭവിഹിതം അയച്ചുകൊടുത്ത് വിശ്വാസം നേടിയശേഷം അവരെ ഉപയോഗിച്ച് പുതിയ നിക്ഷേപകരെ കണ്ടെത്തുകയായിരുന്നു.
ഇത്തരത്തില് ഗള്ഫില് ഉയര്ന്ന ജോലി നോക്കിയിരുന്ന രണ്ടുപേരെ നിക്ഷേപകരായി ചേര്ത്തശേഷം അവര്ക്കും നിക്ഷേപത്തുകയില്നിന്ന് ലാഭവിഹിതം നല്കി വിശ്വാസം നേടി. പിന്നീട് ഇവരെ ഉപയോഗിച്ച് ഗള്ഫില് ജോലി ചെയ്തിരുന്ന നൂറിലധികം ആളുകളില്നിന്ന് പണം തട്ടിയെടുക്കുകയായിരുന്നു.
ഡോക്ടര്മാര്, വ്യവസായികള്, ബാങ്ക് ഉദ്യോഗസ്ഥര് അടക്കമുള്ളവരെയാണ് പ്രതി ലക്ഷ്യംവച്ചിരുന്നത്. കോടതിയില് ഹാജരാക്കിയ പ്രതിയെ റിമാന്ഡ് ചെയ്തു.